摊余成本法估值产品净值表现 摊余成本法估值的货币基金是相关介绍

本文目录一览：

• 1、市值法和摊余成本法的区别是什么?
• 2、摊余成本法基金属于什么分类的基金
• 3、请问,理财通的货币基金是怎样估值的?

市值法和摊余成本法的区别是什么?

1、市值法和摊余成本法估值的区别在于，每日收益会有所不同。按市价 *** 计算的产品可能会在某一时间内收回净值，但是当债券牛市时，会出现净值加速上升。一般而言，按市价 *** 估值的产品净值波动较大。

2、与摊余成本法不同，市值估值法同时考虑了投资债券的票面利率以及由于市值波动带来的估值损益；市值法的使用更有利于大家认识到产品潜在的波动和投资的风险。

3、摊余成本法和市值法的区别是：对于基金投资者特别是货币市场基金投资者而言，“摊余成本法”是一个颇为熟悉的专用名词。自2003年国内公募基金行业之一只货币基金产品成立以来，就开始采用摊余成本法计价。

4、不一样采用摊余成本法估值的基金，净值波动很小，走势平稳。而采用市值法估值的基金，其净值波动相对较大。

5、接下来，我们再说一说混合估值法理财产品，它在理财产品估值时同时使用摊余成本法和市值法。换言之，一部分资产用摊余成本法，目的就是不买卖吃利息。另一部分资产用市值法，目的就是低买高卖赚价差。

摊余成本法基金属于什么分类的基金

公募基金类型。摊余成本法债券基金是今年以来的创新产品。

是一种以固定收益类证券为主要投资标的的基金，主要投资于国内债券市场。该基金的投资策略是采用摊余成本法，将债券的到期收益率分摊到每个投资期限内，并且在持有期间不进行交易，以获取稳定的收益。

摊余成本法是一种按照成本计算收益率的 *** ，而影子定价法则是根据市场当日的价格信息推算出不同年期券的公允收益率，并且利用这些公允收益率对基金投资组合进行估值。

货币市场基金采用的摊余成本法与市场法的差异为：摊余成本法来计价主要反映了货币市场基金投资的工具主要是短期的。它的这种收益主要体现在这种短期利息的收入方面，它的资本增值方面应该很少，获益的渠道不是资本增值的收入。

所谓摊余成本法简单来说就是将到期收益分摊到每一天进行返息。

摊余成本是指用实际利率(此处指同期市场利率)作计算利息的基础，投资成本减去利息后的金额。金融资产或金融负债的摊余成本，是指该金融资产或金融负债的初始确认金额经过调整后的结果。

请问,理财通的货币基金是怎样估值的?

1、周五15：00至周一15：00转入，下周二开始计算预期收益，下周三凌晨看到预期收益。

2、转入理财通的资金收益是按日结算的。理财通对接了4种货币基金，每个基金每天都会公布前一天的收益情况，包括两个数据，七日年化收益率和万份收益。而实际收益=（存入金额/10000）x 当天的万份收益。

3、收益计算公式：当日收益=(理财通账户资金/10000)*基金公司当日公布的每万份收益。举例：当天理财通的每万份收益为6273，若理财通账户资金为10000，就表示当日的收益为(10000/10000)*6273=63。